Эти операции ИП и юрлиц банки берут «на карандаш» с 1 октября

10.10.2021

Как писал уже Бизнес.ру, регулятор утвердил новый перечень сомнительных операций (Указание ЦБ от 20.10.2020 № 5599-У). В соответствии с этим списком банки будут тщательно контролировать такие операции. У ИП и компаний будут требовать документы и пояснения, могут заблокировать Клиент Банк, или отказать в операции.

В число сомнительных операций, которые могут привести к повышенному вниманию банкиров, входят такие:

• зачисление денег на счет с НДС, а перечисление контрагентам без НДС. Банк может заподозрить схему, когда по факту товары покупают у поставщика на спецрежиме, а документы оформляют от фиктивного перепродавца на общей системе, чтобы заявить вычет НДС;
• снятие наличных для покупки у физлиц металлолома на сумму больше 3 млн руб. в день или если расчеты наличными превышают 30% от расходов на закупку металлолома;
• перечисление денег организации, торгующей товарами или услугами, если банк подозревает, что это плата за наличку;
• зачисление средств на счет компании, которая ведет торговлю товарами или услугами, если банк считает, что это компенсация переданной третьим лицам неучтенной наличной выручки.

Источник